人民銀行網(wǎng)站11月11日消息,人民銀行行長潘功勝日前在第十四屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十二次會議上作《國務(wù)院關(guān)于金融工作情況的報(bào)告》(以下簡稱《報(bào)告》)明確我國將加大金融支持經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的力度。潘功勝還表示,將完善應(yīng)對股票市場異常波動等政策工具,維護(hù)金融市場平穩(wěn)健康運(yùn)行。
《報(bào)告》顯示,2023年10月以來,金融系統(tǒng)不斷加大金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度,全面加強(qiáng)金融監(jiān)管,持續(xù)深化金融改革開放,積極穩(wěn)妥防范化解金融風(fēng)險(xiǎn),金融行業(yè)整體穩(wěn)健,金融市場平穩(wěn)運(yùn)行。
金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面,2023年10月以來,人民幣貸款新增19.02萬億元,社會融資規(guī)模新增31.9萬億元;滬深北交易所共有118家企業(yè)發(fā)行上市,融資808億元;企業(yè)和政府債券新增融資12.4萬億元。
《報(bào)告》顯示,今年9月下旬以來,金融系統(tǒng)按照黨中央部署,較大力度降準(zhǔn),實(shí)施有力度的降息,優(yōu)化調(diào)整房地產(chǎn)金融政策。創(chuàng)設(shè)證券、基金、保險(xiǎn)公司互換便利和股票回購增持專項(xiàng)再貸款兩項(xiàng)工具,鼓勵長期資金入市,支持股票市場穩(wěn)定發(fā)展。市場反應(yīng)積極正面,社會預(yù)期明顯好轉(zhuǎn)。
《報(bào)告》指出,下一步將持續(xù)提升金融服務(wù)質(zhì)效,加大金融支持經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的力度。以做好金融“五篇大文章”為著力點(diǎn),激勵引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。加強(qiáng)對新質(zhì)生產(chǎn)力的金融支持,完善創(chuàng)業(yè)投資“募資、投資、管理、退出”機(jī)制。壯大耐心資本,引導(dǎo)金融資本投早、投小、投長期、投硬科技等。
《報(bào)告》指出,將加大貨幣政策逆周期調(diào)節(jié)力度,為經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長和高質(zhì)量發(fā)展?fàn)I造良好的貨幣金融環(huán)境。堅(jiān)持支持性的貨幣政策立場,加大貨幣政策調(diào)控的強(qiáng)度,提高貨幣政策調(diào)控的精準(zhǔn)性,有效落實(shí)存量政策,加力推動增量政策落地見效。保持流動性合理充裕,降低企業(yè)和居民融資成本。繼續(xù)實(shí)施好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具,強(qiáng)化對重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度。
積極穩(wěn)妥防范化解金融風(fēng)險(xiǎn),全力維護(hù)金融體系整體穩(wěn)定。強(qiáng)化金融監(jiān)管作為防范金融風(fēng)險(xiǎn)“第一道防線”的作用,健全具有硬約束的金融風(fēng)險(xiǎn)早期糾正機(jī)制。繼續(xù)穩(wěn)妥化解地方政府融資平臺金融債務(wù)風(fēng)險(xiǎn),推動融資平臺數(shù)量壓降和市場化轉(zhuǎn)型。加大“白名單”項(xiàng)目貸款投放力度,支持盤活存量閑置土地。完善應(yīng)對股票市場異常波動等政策工具,維護(hù)金融市場平穩(wěn)健康運(yùn)行。筑牢有效防控系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的金融穩(wěn)定保障體系,落實(shí)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)問責(zé)制度。
此外,根據(jù)《報(bào)告》,我國將全面加強(qiáng)金融監(jiān)管,切實(shí)提高監(jiān)管有效性。不斷深化金融改革開放,加快構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融體系。積極穩(wěn)妥防范化解金融風(fēng)險(xiǎn),全力維護(hù)金融體系整體穩(wěn)定。
北京商報(bào)綜合報(bào)道
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M2增速回升增量政策顯現(xiàn)
最新一期金融數(shù)據(jù)重磅出爐。11月11日,人民銀行發(fā)布2024年10月金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告。從數(shù)據(jù)表現(xiàn)來看,10月末M2增速明顯回升,貸款增長基本穩(wěn)定,信貸結(jié)構(gòu)亮點(diǎn)不少,尤其是貸款利率保持在歷史低位水平。
值得一提的是,10月金融數(shù)據(jù)中,個(gè)人住房貸款規(guī)模企穩(wěn),明顯好于前9個(gè)月月均減少690億元的水平,也好于前兩年同期水平。近期,樓市成交已出現(xiàn)邊際企穩(wěn)跡象,存量房貸利率下降后,個(gè)人預(yù)約提前還房貸情況有所緩解。權(quán)威人士表態(tài),在一系列增量政策支持下,社會預(yù)期和市場信心將持續(xù)提升,有效融資需求也將進(jìn)一步改善。
個(gè)人住房貸款增長明顯
金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,10月末,人民幣貸款余額254.1萬億元,同比增長8%。前10個(gè)月,人民幣貸款增加16.52萬億元。具體到10月,人民幣貸款新增信貸約5000億元,其中住戶貸款層面,不管是短期還是中長期,均出現(xiàn)明顯多增。
在中信證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家明明看來,零售貸款方面短期貸款和長期貸款均同比多增,一方面源于“雙11”促銷活動對短貸的拉動作用,另一方面則源于地產(chǎn)需求端刺激政策對居民加杠桿意愿的提振。
居民信貸需求改善明顯。在光大銀行宏觀市場部研究員周茂華看來,主要是國內(nèi)宏觀政策效果釋放,市場預(yù)期明顯改善,股票市場扭轉(zhuǎn)悲觀預(yù)期產(chǎn)生一定的財(cái)富效應(yīng),疊加假期效應(yīng)等,帶動文旅、零售消費(fèi)和樓市銷售強(qiáng)于季節(jié)性。另外,國內(nèi)資金空轉(zhuǎn)治理影響逐步減弱。從總量看,國內(nèi)信貸增速高于名義GDP增速,信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,信貸資源配置效率提升。
觀察10月信貸結(jié)構(gòu),北京商報(bào)記者了解到,個(gè)人住房貸款增長有所好轉(zhuǎn),10月個(gè)人住房貸款規(guī)模企穩(wěn),明顯好于前9個(gè)月月均減少690億元的水平,也好于前兩年同期水平。
這離不開近期一系列政策的密集出臺實(shí)施,不僅穩(wěn)定了社會預(yù)期,還極大提振了市場信心,資本流動加速,市場活躍度提升,政策的積極效應(yīng)正逐步顯現(xiàn)。
北京商報(bào)記者注意到,近期樓市成交已出現(xiàn)邊際企穩(wěn)跡象,存量房貸利率下降后,個(gè)人預(yù)約提前還房貸情況有所緩解。企業(yè)融資需求逐步回暖,市場主體對支持資本市場穩(wěn)定的兩項(xiàng)工具熱情很高,近期資本市場表現(xiàn)也較為活躍。
權(quán)威專家指出,在一系列增量政策支持下,社會預(yù)期和市場信心將持續(xù)提升,有效融資需求也將進(jìn)一步改善??紤]到有些增量政策還在陸續(xù)落地,貸款審核、授信、提款等也需要一個(gè)過程,未來政策效應(yīng)還會進(jìn)一步傳導(dǎo)顯現(xiàn),金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展將更加有力有效。
帶動M1數(shù)據(jù)改善
貨幣供應(yīng)方面,金融數(shù)據(jù)顯示,M2增速繼續(xù)回升,穩(wěn)增長力度明顯加大。10月末,廣義貨幣(M2)余額309.71萬億元,同比增長7.5%。狹義貨幣(M1)余額63.34萬億元,同比下降6.1%。流通中貨幣(M0)余額12.24萬億元,同比增長12.8%。前10個(gè)月凈投放現(xiàn)金9003億元。
“9月末部分資金由理財(cái)?shù)荣Y管產(chǎn)品向權(quán)益市場回流,且在10月并未流失,因此繼續(xù)支持了M2表現(xiàn)。”明明解讀道,在他看來,M1同比增速觸底回升,一方面和政府債落地運(yùn)用有關(guān):在經(jīng)歷了兩個(gè)月的政府債發(fā)行高峰后,發(fā)債資金逐步開始撥付使用,財(cái)政存款向地方機(jī)關(guān)單位、企業(yè)賬戶轉(zhuǎn)移會形成階段性活期資金;另一方面,房地產(chǎn)市場需求端的刺激政策開始發(fā)揮作用:10月房地產(chǎn)市場交易數(shù)據(jù)有所回暖,居民購房需求釋放,資金從居民賬戶轉(zhuǎn)移為房地產(chǎn)企業(yè)的活期存款,帶動M1數(shù)據(jù)改善。
另外,在去年高基數(shù)基礎(chǔ)上,社會融資規(guī)模仍保持較高增長。2023年10月,社會融資規(guī)模中的政府債券新增1.56萬億元,比2020—2022年的同期均值高1.1萬億元,明顯超出季節(jié)規(guī)律。主要是由于去年10月開始加速發(fā)行地方政府特殊再融資債券,當(dāng)月新增逾1萬億元,用于償還拖欠企業(yè)賬款等存量債務(wù),推高社會融資規(guī)?;鶖?shù),對今年10月同比增速產(chǎn)生了下拉效應(yīng)。
明年貨幣政策有望保持較強(qiáng)力度
今年10月末,不管是社會融資規(guī)模還是M2增速,仍比前三季度的名義GDP增速高3—4個(gè)百分點(diǎn),總體來看,金融支持力度保持穩(wěn)固。
今年以來,人民銀行不斷加大金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度,先后四次實(shí)施了比較重大的貨幣政策調(diào)整,綜合運(yùn)用多種貨幣政策工具,保持流動性合理充裕,暢通貨幣政策傳導(dǎo),促進(jìn)社會綜合融資成本穩(wěn)中有降,市場反應(yīng)積極正面,社會預(yù)期明顯好轉(zhuǎn)。
事實(shí)上,人民銀行多次公開表示堅(jiān)持支持性的貨幣政策,從實(shí)際運(yùn)行情況看,貨幣政策名義上是“穩(wěn)健”,實(shí)際上是適度寬松的。今年以來的貨幣政策力度也是近年來最大的,受到了市場的普遍好評。
市場普遍認(rèn)為,支持性的貨幣政策立場短期內(nèi)不會改變,明年貨幣政策有望繼續(xù)保持較強(qiáng)力度,為經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長和高質(zhì)量發(fā)展創(chuàng)造良好的貨幣金融環(huán)境。
北京商報(bào)記者 劉四紅
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