北京商報訊（記者 孟凡霞 實習記者 馬嫡）近年來，監(jiān)管對于反洗錢違法違規(guī)行為的打擊力度正不斷強化。5月9日，中國人民銀行營業(yè)管理部（以下簡稱“央行營管部”）聯(lián)合北京市部分司法、金融監(jiān)管部門舉辦了“北京市反洗錢工作成果發(fā)布暨工作研討會”。會上，央行營管部黨委委員、副主任姚力表示，2018年以來，針對反洗錢違法違規(guī)行為，央行營管部共對12家金融機構(gòu)和21名相關(guān)責任人實施了行政處罰，罰款總額1990余萬元。

從反洗錢工作取得的成效上看，姚力提到，央行營管部堅持統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，2006年牽頭建立了由北京市司法部門、部分行業(yè)主管部門、金融監(jiān)管部門等22個單位為成員的北京市反洗錢聯(lián)席會議制度，形成以風險監(jiān)測為紐帶、以數(shù)據(jù)信息共享為基礎(chǔ)、以聯(lián)合監(jiān)管打擊為手段的反洗錢工作機制。近三年來，共協(xié)助各成員單位開展反洗錢調(diào)查99起，下發(fā)調(diào)查通知書442份，向公安、國安部門移送案件線索128份。2018年，配合公安部門破獲5起公安部督辦的部級毒品目標案件、1起涉案金額高達300余億元的跨境地下錢莊案、19起虛開稅票案件和“4.12”重大騙稅案件，協(xié)助偵辦2起跨省涉黑涉惡案件，發(fā)揮了反洗錢在維護國家安全、打擊違法犯罪、保障社會穩(wěn)定的作用。同時，立足于打好防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)，以監(jiān)管指導(dǎo)強化轄內(nèi)金融體系反洗錢防線。充分運用現(xiàn)場檢查、監(jiān)管走訪、質(zhì)詢、約談、通報等監(jiān)管措施，打出一系列監(jiān)管組合拳，強化問責力度，督促金融機構(gòu)將反洗錢法律制度落到實處。2018年以來，針對反洗錢違法違規(guī)行為，共對12家金融機構(gòu)和21名相關(guān)責任人實施了行政處罰，罰款總額1990余萬元。

除此之外，北京商報記者了解到，央行營管部在推進特定非金融領(lǐng)域反洗錢工作方面也取得積極進展。2017年，協(xié)調(diào)北京市建委，聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于北京地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的通知》，在全國率先將反洗錢義務(wù)主體范圍擴大到房地產(chǎn)行業(yè)。2018年，組織14家占北京房地產(chǎn)市場主導(dǎo)地位的企業(yè)開展反洗錢數(shù)據(jù)報送試點工作。

值得一提的是，會議還結(jié)合金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布的《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》，就如何進一步提升轄區(qū)反洗錢工作有效性進行了交流和研討。

在如何加大我國反洗錢機制建設(shè)力度，進一步發(fā)揮反洗錢作用上，中央財經(jīng)大學中國銀行業(yè)研究中心主任郭田勇表示，與國際相比，中國反洗錢處罰力度還有待提高，監(jiān)管可以設(shè)置類似“一票否決”的機制，機構(gòu)如果出現(xiàn)風險隱患和違規(guī)行為就會直接對其自身發(fā)展造成很大影響。同時要提高反洗錢監(jiān)管的隊伍水平，提高科技等方面的能力建設(shè)，監(jiān)管要與能夠發(fā)現(xiàn)洗錢線索的業(yè)務(wù)部門及時溝通、培育金融機構(gòu)反洗錢工作的主動性和積極性。另外，一直游離在傳統(tǒng)監(jiān)管之外的P2P、眾籌、第三方支付等新興的金融領(lǐng)域也應(yīng)成為監(jiān)管關(guān)注的重點。

在中國社會科學院金融研究所所長助理楊濤看來，推進反洗錢工作的開展首先要加強反洗錢領(lǐng)域的理論研究和共識，其次要增強監(jiān)管能力，優(yōu)化監(jiān)管協(xié)調(diào)能力，建立常規(guī)性的協(xié)調(diào)機制，加大監(jiān)管問責力度，同時要重視非金融行業(yè)的反洗錢問題，充分利用大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)的優(yōu)勢，將反洗錢與金融消費者保護和教育相結(jié)合，發(fā)揮行業(yè)自律組織的作用。

在下一步監(jiān)管工作的開展上，姚力表示，今后央行營管部將堅持問題導(dǎo)向、落實風險為本，進一步健全反洗錢監(jiān)管合作和部門協(xié)調(diào)工作機制，提高反洗錢工作的深度和廣度。嚴格落實強化監(jiān)管的要求，提升轄內(nèi)金融體系反洗錢工作有效性。加強自身監(jiān)管能力建設(shè)，積極發(fā)展監(jiān)管科技，改進監(jiān)管手段，全面構(gòu)建非現(xiàn)場監(jiān)管體系，實現(xiàn)監(jiān)管全覆蓋與強化高風險監(jiān)管的有機結(jié)合。加大現(xiàn)場檢查和處罰力度，提高監(jiān)管威懾力。督促和指導(dǎo)轄內(nèi)金融機構(gòu)進一步提高對反洗錢的重視程度，進一步改進基礎(chǔ)工作，實現(xiàn)全流程、全條線風險管理。促進轄內(nèi)金融體系反洗錢工作從形式合規(guī)向?qū)嵸|(zhì)有效轉(zhuǎn)變，從規(guī)則為本向風險為本轉(zhuǎn)變。